[책리뷰] ETF 처음공부 - 김성일

---

이전에 읽은 책인 ‘마법의 연금 굴리기’의 저자인 김성일 선생님의 책이다.

연금저축펀드계좌는 만 55세까지 30년동안 적립식으로 계속 모아갈 것이고, 환노출 상품에 투자할 것이기 때문에 자산배분할 필요 없이 변동성을 잡을 수 있을 것이라 생각하여 S&P500만 꾸준히 모아가기로 정했고,

한 5년 안에 써야할 상황이 있을 것 같은 돈을 어떻게 굴려볼까 고민하다가 이 책을 읽고 정하게되었다.

---

책 내용 정리

ETF장점
- 간접투자 상품인 펀드와 직접투자 상품인 주식의 장점을 골고루 갖추고 있다.
- 소액으로 분산 투자가 가능하다.
- 일반 펀드보다 운용보수가 저렴하다.
- 중도환매수수료가 없다.
- 주식처럼 실시간 매매가 가능하여 환금성이 높다.
-> ETF는 주식처럼 매매되는 펀드

---

2000.1 ~ 2021.8
한국 지수 / 미국 지수 / K올웨더

KOSPI200
연 수익률 : 6.0%
연 변동성 : 22%
손실최장기간 : 72개월

S&P500
연 수익률 : 5.6%
연 변동성 : 15%
손실최장기간 : 80개월

K-올웨더
연 수익률 : 7.3%
연 변동성 : 6%
손실최장기간 : 15개월

---

ETF운용사별 순자산가치총액, 거래대금 순

1. KODEX
2. TIGER
3. KBSTAR
4. KINDEX

---

TR(Total Return) : ETF분배금에 따른 수익까지 합산해 지수가 산출된다.
<->
PR(Price Return)


선물이란?
원유, 골드같은 상품의 경우 부피가 커서 수송 및 보관에 따르는 비용이 많이 소요되기 때문에 직접 현물을 사고팔지 않고 선물로 거래를 한다.

선물거래란 장래 일정 시점에 미리 정한 가격으로 매매할 것을 현재시점에서 약속하늗 거래로, 미래의 가치를
사고 파는 것이다.

---

투자 방향 및 포트폴리오 구성

가장 중요한 것은 다양한 상황에 휩쓸리지 않는 견고한  비중으로 배분하고, 그 원칙을 꾸준히 유지하는 것이 중요하다.

자산 분산 : 주식 / 채권 / 대체투자자산
지역 분산 : 선진국 / 신흥국

ETF 포트폴리오
1. 미국 주식 17.5% / TIGER S&P 500
2. 한국 주식 17.5% / KBSTAR 200TR
3. 금 15% / KODEX 골드선물(H)
4. 한국 국채 17.5% / KOSEF 국고채10년
5. 미국 국채 17.5% / KODEX 미국채10년선물
6. 현금성 자산 15% / TIGER 단기채권액티브

24년 3월19일 포트폴리오 1주당 가격
1. 17500
2. 20500
3. 13600
4. 111500
5. 11160
6. 53585